Trong đầu tư chỉ có duy nhất một thứ chắc chắn còn lại chỉ là mong đợi mà thôi.
Thứ chắc chắn đó là Chắc Chắn Lỗ!
Đó là số tiền bạn có thể tính toán chính xác mà bạn chấp nhận lỗ trong mỗi giao dịch và cho toàn danh mục là bao nhiêu. Còn lại chỉ là mong đợi và xác suất.
Như Bruce Lee đã từng nói, muốn rèn luyện võ thì phải học thua trước, rồi mới học thắng sau – Learn the art of dying! Ví như trải nghiệm của mình hồi đại học mình học võ Aikido, suốt 3 tháng đầu tiên học võ thầy chỉ dạy học té mà thôi. Té làm sao cho an toàn luôn là mục tiêu đầu tiên trong mọi hành trình rèn luyện.
Và rồi, một khi chúng ta biết cách quản trị sự thua lỗ, quản trị rủi ro một cách chắc tay, để khi thua luôn là thua trong phạm vi có tính toán và kiểm soát. Lúc đó chúng ta mới sẵn sàng ở vị thế phù hợp hơn để bắt đầu có mong đợi về lợi nhuận trong đầu tư.
Vậy làm sao để “học té” hay quản trị sự thua lỗ của chúng ta: Chúng ta cần nắm các phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư hiệu quả. Nếu nói quản trị rủi ro trong đầu tư thì thật sự là rất đa dạng và quá lớn đến nói hết ý trong một post chia sẻ.
Tuy nhiên, hôm nay mình mến chia sẻ đến mọi người một lắng kính thú vị trong phương pháp quản trị rủi ro mà mình gọi là Phương pháp quản trị rủi ro trong lòng bàn tay.
Mời bạn thử ngẫm xem: nếu quan sát bàn tay của chúng ta, chúng ta có thể xây dựng được một bộ khung quản trị rủi ro nào thú vị, dễ hiểu, dễ nhớ và vẫn hiệu quả không?
Phương pháp quản rủi ro trong lòng bàn tay bao gồm 2 phần ý:
A. 5 ngón tay: Cái – Trỏ – Giữa – Áp út và Út.
B. Bàn tay nắm và bàn tay mở.
A. Đối với 5 ngón tay:
[1] Ngón cái: tượng trưng cho biên an toàn (Margin of Safety) trong đầu tư. Đây là nền tảng của sự tồn tại.
– Chỉ đầu tư với vốn nhàn rỗi hoặc trong tỷ lệ đòn bẩy tối đa cho phép (thường dưới 30%).
– Luôn có quỹ dự phòng từ 6 tháng – 12 tháng để không bị mất thanh khoản khi cần và phải bán non tài sản.
– Luôn làm stress test: Nếu thu nhập bằng 0 thì bạn trụ được bao nhiêu tháng?
[2] Ngón trỏ: tượng trưng cho sự hiểu biết để định hướng.
– Hiểu được rõ cơ chế vận hành của tài sản mình đang đầu tư.
– Không bị ảo tưởng kỳ vọng (illusion of knowledge).
[3] Ngón giữa: tương trưng cho sự giới hạn (điểm dài nhất của lòng bàn tay) – The inner boundaries.
– Biết khi nào phải dừng và cắt lỗ dứt khoát (dựa trên các tín hiệu theo quy trình).
– Không bao giờ được all-in nếu all-in không phải là một chiến lược có tính toán.
– Kiểm soát cái tôi: biết chấp nhận mình sai hoặc tránh ảo tưởng sức mạnh.
[4] Ngón áp út: tương trưng cho sự cam kết (Commitment).
– Bảo vệ yếu tố lãi kép trong đầu tư.
– Đầu tư dài hạn và kiên nhẫn trọn hết chu kỳ.
– Tuân thủ đúng phương pháp giao dịch trong một thị trường biến động.
[5] Ngón út: Tượng trưng cho sự khiêm tốn (ngón ngắn nhất).
– Luôn chừa cho mình một đường lui.
– Tôn trọng sự bất định của thị trường.
B. Đối với 2 trạng thái của bàn tay: Bàn tay mở và bàn tay nắm.
Trạng thái bàn tay mở là trạng thái của nhận thức.
– Biết học hỏi và nghiền ngẫm.
– Biết quan sát và phân tích
– Biết mở lòng và khiêm tốn.
Mở để thấu hiểu.
Trạng thái bàn tay nắm là trạng thái của hành động.
– Giữ kỷ luật
– Giữ sự thực thi
– Giữ sự cam kết
Nắm để giữ chặt nguyên tắc.
Một nhà đầu tư trưởng thành biết khi nào mở để nghĩ và khi nào nắm để làm.
Câu hỏi cốt lõi của phương pháp Hand Risk Governance Model: bạn có giữ vững được nguyên tắc của bản thân khi lỗ và đối diện với rủi ro không?
Mến chia sẻ mọi người thiết kế Canvas của phương pháp quản trị rủi ro trong lòng bàn tay:
Tôi kiểm soát phản ứng của mình –
– Biên an toàn: quỹ dự phòng ….. tháng.
– Hiểu biết: rủi ro lớn nhất hiện tại đang là?
– Giới hạn: tôi cam kết không phá vỡ điều gì?
– Thời gian: Thời gian nắm giữ bao lâu? Tiêu chí chấm điểm là gì?
– Thanh khoản: tỷ lệ thanh khoản tiền mặt ở mức bao nhiêu %?
Tóm lại, không đổ lỗi thị trường, mọi thứ đều nằm trong lòng bàn tay bạn. Thay vì cố gắng kiểm soát thị trường, hãy tập kiểm soát bàn tay mình. Giữ được bàn tay sẽ giữ được nhịp thế trận.
Hãy tự hữa với lòng mình các tuyên ngôn sau:
1. Tôi sẽ bảo vệ sự tồn tại của mình trước khi kiếm lợi nhuận.
2. Tôi chỉ hành động dựa trên sự hiểu biết, chứ không phải hy vọng.
3. Tôi kiểm soát cái tôi và biết rõ giới hạn của mình.
4. Tôi tôn trọng thời gian và sức mạnh của lãi kép.
5. Tôi luôn khiêm tốn trước thị trường.
__________________
>>>> Xem thêm:
